مشكلة في تركيا
بقلم صموئيل جربر | نائب رئيس التحرير
بي دي إف
تساوي تركيا المليارات للتمويل السويسري ، لكن الانهيار الأخير للعملة في البلاد لا يبشر بالخير.
يجب على المصرفيين أن يكونوا حذرين للغاية عندما تفقد أي عملة 15 في المائة من قيمتها مقابل الدولار الأمريكي في يوم واحد ، مثل الليرة التركية ، التي هبطت الآن إلى أدنى مستوياتها القياسية مقابل الدولار واليورو.
فقدان الاهتمام
يبدو أن هذا التراجع هو ما يريده الرئيس التركي رجب طيب أردوغان. إنه يخوض «حرب الاستقلال الاقتصادية» لدعم الاقتصاد وجعل الصادرات أكثر قدرة على المنافسة من خلال الضغط على البنك المركزي في البلاد لخفض أسعار الفائدة.
وقد أدى ذلك إلى فقدان الليرة ما يقرب من نصف قيمتها هذا العام ، مما يجعلها أسوأ العملات أداءً في العالم مقابل الدولار. وانتقد مراقبون بشدة خطة أردوغان ، قائلين إنها ستؤدي إلى مزيد من التضخم من خلال زيادة أسعار الواردات.
في غضون ذلك ، تدعو المعارضة إلى إجراء انتخابات بينما أصدر البنك المركزي على ما يبدو مؤخرًا بيانًا قال فيه إن تحركات العملة الأخيرة كانت منفصلة عن الأساسيات الاقتصادية.
الملاذ السويسري
لا ينبغي أن يكون مفاجئًا أن تركيا تساوي المليارات للتمويل السويسري ، حيث تعمل البنوك مع الشركات التركية ورجال الأعمال الأثرياء في البلاد. أظهر تقرير أرباح حديث لـ UBS أن لديه حوالي مليار دولار من الائتمان التجاري المعلق في الدفاتر.
قال ساشا فيدييه ، الذي يرأس VT Wealth ، وهو مدير ثروة مستقل مقره زيورخ: "
يربح التمويل السويسري بشكل عام عندما تصبح بلدان عملائه غير مستقرة". قال لموقع finews.com إن أهمية سويسرا كملاذ آمن قد ازدادت في الأشهر القليلة الماضية. "
كانت النتيجة النهائية هي حجم كبير من الأموال الجديدة."
القائمة الرمادية
لكن الأعمال في مضيق البوسفور أصبحت أيضًا أكثر تعقيدًا في هذه الأثناء.
وضعت مجموعة العمل المالي (فاتف) تركيا على قائمتها الرمادية إلى جانب مالي والأردن. وهذا يعني أنها تخضع لمراقبة متزايدة من قبل هيئة الرقابة العالمية على غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
وفقًا للمراقبين ، قد تكون الخطوة مرتبطة أيضًا بمحاولات أردوغان للتأثير على السياسة النقدية. على أي حال ، كما تشير رويترز ، من المرجح أن يؤدي الإدراج إلى هجرة جماعية أخرى للمستثمرين الأجانب ويؤدي إلى توتر أو تقييد العلاقات مع البنوك في الخارج.
تشير دراسة أجراها صندوق النقد الدولي إلى أن البلدان الخاضعة للعقوبات من قبل مجموعة العمل المالي تعاني من انخفاض بنسبة 7.6 في الناتج المحلي الإجمالي بعد ذلك.
يونيكريديت تنسحب
كما ذكّرت Finma التمويل السويسري مؤخرًا بأهمية مثل هذه الخطوة. وحذرت "فينما" جميع الوسطاء الماليين من أخذ معلومات مجموعة العمل المالي بعين الاعتبار في استراتيجياتهم لإدارة المخاطر.
عند استجوابه ، قال متحدث باسم Finma إن أنشطة العملاء من البلدان الخاضعة للمراقبة المتزايدة تحتاج إلى تحقيق شامل. "يجب تسجيل العلاقات والمعاملات التجارية عالية المخاطر مع تقديم مبررات دقيقة بما في ذلك ، على سبيل المثال ، أي علاقات تجارية مع العملاء من البلدان عالية الخطورة أو الأشخاص المعرضين سياسيًا."
البنوك الأجنبية تنسحب بالفعل. على الرغم من الإعلان عن هذه الخطوة منذ أكثر من عامين ، أكملت Unicredit مؤخرًا بيع حصتها المتبقية في Yapi Kredi ، ثالث أكبر بنك في تركيا.
آمن في المنزل
يلتزم كلا البنكين السويسريين الرئيسيين الصمت بشأن تعرضهما لتركيا. يبدو أنهم مرتاحون لامتثالهم وعمليات معرفة العميل المتعلقة بتركيا والبلدان الأخرى في مواقف مماثلة.
كما أن فيدير ليس منزعجًا بشكل خاص من الموقف برمته. "نحن نثق في إجراءات العناية الواجبة الشاملة لدينا ولا نرى أي حاجة لتغيير أي شيء بسبب قرار مجموعة العمل المالي".
ويضيف أن
«العملاء الأتراك يتعايشون مع الوضع في بلادهم منذ سنوات» ، مضيفًا أن لا أحد يحاول الهروب بسرعة. «كثير من رواد الأعمال الأتراك قريبون من بلدهم ولن يفكروا في تحويل بنكهم إليه».